尊敬的用户您好,本栏目信息仅限于惠农金融联盟会员查看。如需查看本栏目信息请点击下方按钮,联系管理员获得权限后方可查看本栏目信息!
拥有权限直接登录 联系管理员
欢迎您登陆安徽金融网...
服务电话:0551-65380568
首 页 资讯中心 聚焦农金 特殊资产 金融产品 惠农联盟 关于我们 用户登录 用户注册
惠农联盟
您的位置:首页 > 惠农联盟
关键词:
【监管政策周报】证监会发布大集合适用资管新规指引
2018-12-03 来源:鲁政委世界观
摘要:【监管政策周报】证监会发布大集合适用资管新规指引

本周发文:1、一行两会联合发布《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》;2、银保监会发布《关于修改〈中华人民共和国外资银行管理条例实施细则〉的决定(征求意见稿)》;3、证监会发布《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》;4、新三板发布《全国中小企业股份转让系统挂牌公司股票限售及解除限售业务指南》的公告;5、财政部发布《关于提前下达2019年普惠金融发展专项资金预算指标的通知》;6、财政部调整跨境电商零售进口税收政策和商品清单;7、财政部发布《关于进一步调整海南离岛旅客免税购物政策的公告》;8、财政部发布《关于调整重大技术装备进口税收政策有关目录的通知》;9、文化和旅游部和财政部发布《关于在文化领域推广政府和社会资本合作模式的指导意见》;10、发改委发布《关于境内外资银行申请2019年度中长期外债规模的通知》;11、发改委印发《关于对社会保险领域严重失信企业及其有关人员实施联合惩戒的合作备忘录》的通知。

监管动态:1、习近平同美国总统特朗普举行会晤;2、国务院常务会议:决定开展中国营商环境评价;3、扩大债券市场开放:中国外汇交易中心与彭博公司合作正式启动;4、证监会:公募管理人资格等四项审批程序改为“先批准再检查”;5、北京证监局:北京地区私募基金开启新一轮自查;6、最高法、证监会全面推进证券期货纠纷多元化解机制建设;7、中国证监会副主席方星海:提升境外交易者参与度,提高期货市场对外开放质量;8、深交所副总经理李辉:支持绿色企业做优做强;9、福建省为民营企业打造良好财政政策环境。

监管处罚:1、地方银监局、银监分局公布60起行政处罚案件;2、证监会对3宗案件作出行政处罚;3、上交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为;4、深交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为。


关键词

金融监管,周报

一、监管重要发文

本周重要发文部门主要包括人民银行、证监会、国务院、财政部、发改委等,更多发文请见附表。

1、一行两会联合发布《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》

11月27日,人民银行、银保监会、证监会联合印发《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》(银发〔2018〕301号,以下简称《指导意见》),明确了国内系统重要性金融机构的定义、范围、评估流程和总体方法。本次《指导意见》的发布标志着我国的系统重要性金融机构监管由“全球系统重要性”发展到“国内系统重要性”机构监管阶段。《指导意见》不仅是为了防范系统性金融风险,更是看齐国际监管标准的“补短板”举措。系统重要性金融机构的范围不仅包括一般意义上的持牌金融机构,也可能纳入其他从事金融业务的机构。《指导意见》指出,系统重要性金融机构的评估方法将包括机构规模、关联度、复杂性、可替代性、资产变现等一级指标,与全球系统重要性金融机构的评估逻辑保持一致。

我们认为,对于系统重要性金融机构的附加监管主要影响将集中在以下几个方面:一是部分大中型银行可能接受更高的附加资本和杠杆率要求,参照国际标准和我国监管文件,具体附加资本要求可能介于0.5%至2%之间,预计附加资本要求的达标将会给予较为充裕的过渡期,并且会避免与全球系统重要性银行附加资本和杠杆率要求相叠加;二是部分机构面临更高的流动性、大额风险暴露要求;三是部分货币基金将面临更为严苛的监管要求。相关研究详见我们此前发布的报告《国内系统重要性金融机构规则发布》[1]

2、银保监会发布《关于修改〈中华人民共和国外资银行管理条例实施细则〉的决定(征求意见稿)》

11月28日,银保监会发布公告称,为落实银行业对外开放政策,结合《中华人民共和国外资银行管理条例》修改,银保监会启动了《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》(下称“《细则》”)的修订工作,起草了《银保监会关于修改〈中华人民共和国外资银行管理条例实施细则〉的决定(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见,意见反馈截止时间为2018年12月27日。

征求意见稿主要在以下两方面进行了修订:一是简化行政许可程序。取消了外资银行开办代客境外理财业务、代客境外理财托管业务、证券投资基金托管业务、被清算的外资金融机构提取生息资产四项业务的审批,实行报告制,强化事中和事后动态审慎监管。二是进一步统一中外资银行市场准入标准。扩大外资行业务经营范围,取消外资银行人民币业务等待期,支持外国银行分行从事政府债券相关业务;优化监管规则,调整外国银行分行营运资金管理要求和监管考核方式等相关政策修订落地。

3、证监会发布《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》

11月30日,证监会发布了《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》(以下简称《指引》)。2018年4月《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称《指导意见》)发布实施,进一步对公募产品的运作规范提出若干具体要求。《指导意见》发布以来,行业机构普遍关注大集合产品如何适用《指导意见》的有关规定。为落实《指导意见》、回应行业诉求,证监会制定《指引》,按照分类有序规范、切实保护投资者利益、维护市场稳定的原则,对大集合产品进一步对标公募基金、实现规范发展的标准与程序进行细化明确,并给予了合理的规范过渡期,在规范进度上不设统一要求。经规范后,大集合产品将转为公募基金或私募资产管理计划,按照相关法律法规持续稳定运作

4、新三板发布《全国中小企业股份转让系统挂牌公司股票限售及解除限售业务指南》的公告

11月30日,全国中小企业股份转让系统发布《全国中小企业股份转让系统挂牌公司股票限售及解除限售业务指南》的公告。该指南进一步规范了挂牌公司股票限售及解除限售业务办理。主要内容包括:一、挂牌公司股票限售、解除限售应当符合《公司法》、《收购办法》、《业务规则》等相关规定,并及时向全国中小企业股份转让系统有限责任公司(以下简称全国股转公司)提出申请。申请股票限售、解除限售时,应考虑股东是否符合多重限售或解除限售条件。二、挂牌公司应当在股东所持股票达到限售或解除限售条件后,及时向主办券商提交一系列申请文件。三、挂牌公司股东所持股票达到限售条件的,应及时通知挂牌公司办理限售登记。在办理限售登记期间,股东应严格遵守限售规定,不得违规进行股份转让。四、全国股转公司对限售、解除限售申请进行备案确认后,向中国结算发送明细数据。五、主办券商提交申请后,应当密切关注业务办理进度,在业务流转至中国结算时,督促挂牌公司及时按照《中国结算北京分公司发行人业务指南》(以下简称《发行人业务指南》)的相关规定向中国结算申请办理股票限售或解除限售登记。六、办理解除限售业务的,挂牌公司应当在中国结算审核通过后,按照《全国股份转让系统临时公告格式模板》编制股票解除限售登记公告,并根据《发行人业务指南》规定,最晚于解除限售生效前三个转让日披露。七、挂牌公司公司章程、相关协议或股东承诺等对公司股票约定更长限售期或更高限售比例的(以下简称“自愿限售股票”),相关股东应当在上述事实发生之日起两个转让日内,通过挂牌公司披露《关于股东所持公司股票自愿限售的公告》,并于同日向全国股转公司申请办理股票限售。、董事、监事和高级管理人员其所持限售股票因司法裁决、继承等原因发生非交易过户且过入方不存在其他限售情形的,过入方可申请解除限售。、挂牌公司、主办券商不得无故拖延申请股票限售或解除限售。

5、财政部发布《关于提前下达2019年普惠金融发展专项资金预算指标的通知》

11月29日,财政部发布《关于提前下达2019年普惠金融发展专项资金预算指标的通知》。主要内容包括:政府和社会资本合作(PPP)项目以奖代补政策由于已到执行期限,本次不再下达相应预算指标,该项指标列2019年213类“农林水支出”预算科目,项目名称“普惠金融发展专项资金”。待2019年预算年度开始后,按程序拨付使用。

6、财政部调整跨境电商零售进口税收政策和商品清单

11月30日,财政部网站发布《关于完善跨境电子商务零售进口税收政策的通知》和《关于调整跨境电商零售进口商品清单的公告》,根据上述通知和公告,我国将自2019年1月1日起,调整跨境电商零售进口税收政策,提高享受税收优惠政策的商品限额上限,扩大清单范围。

税收政策的调整,一是将年度交易限值由每人每年20000元提高至26000元,今后随居民收入提高相机调高。二是将单次交易限值提高至5000元,同时明确完税价格超过单次交易限值但低于年度交易限值,且订单下仅一件商品时,可以自跨境电商零售渠道进口,按照货物税率全额征收关税和进口环节增值税、消费税,交易额计入年度交易总额。三是明确已经购买的跨境电商零售进口商品不得进入国内市场再次销售。

商品清单的调整,一是将部分近年来消费需求比较旺盛的商品纳入清单商品范围,增加了葡萄汽酒、麦芽酿造的啤酒、健身器材等63个税目商品;二是根据税则税目调整情况,对前两批清单进行了技术性调整和更新,调整后的清单共1321个税目。

7、财政部发布《关于进一步调整海南离岛旅客免税购物政策的公告》

11月28日,财政部发布《关于进一步调整海南离岛旅客免税购物政策的公告》,财政部、海关总署、税务总局会同有关部门对海南离岛旅客免税购物政策部分内容进行了调整。调整事项如下:一、将离岛旅客(包括岛内居民旅客)每人每年累计免税购物限额增加到30000元,不限次。二、增加部分家用医疗器械商品,在离岛免税商品清单中增加视力训练仪、助听器、矫形固定器械、家用呼吸支持设备(非生命支持),每人每次限购2件。

8、财政部发布《关于调整重大技术装备进口税收政策有关目录的通知》

11月26日,财政部发布《关于调整重大技术装备进口税收政策有关目录的通知》,主要内容包括:根据国内产业发展情况,自2019年1月1日起,取消百万千瓦级核电机组(二代改进型核电机组)等装备的免税政策,生产制造相关装备和产品的企业2019年度预拨免税进口额度相应取消。《进口不予免税的重大技术装备和产品目录(2018年修订)》自2019年1月1日起执行,对2019年1月1日以后(含1月1日)批准的按照或比照《国务院关于调整进口设备税收政策的通知》(国发〔1997〕37号)有关规定享受进口税收优惠政策的下列项目和企业,一律照章征收进口税收,有国家鼓励发展的国内投资项目和外商投资项目,外国政府贷款和国际金融组织贷款项目,由外商提供不作价进口设备的加工贸易企业,中西部地区外商投资优势产业项目,外商投资企业和外商投资设立的研究中心利用自有资金进行技术改造项目等。

9、文化和旅游部和财政部发布《关于在文化领域推广政府和社会资本合作模式的指导意见》

11月24日,文化和旅游部和财政部发布《关于在文化领域推广政府和社会资本合作模式的指导意见》。推广领域重点包括但不限于具有一定收益性的文化产业集聚发展、特色文化传承创新、公共文化服务、非物质文化遗产保护传承以及促进文化和旅游、农业、科技、体育、健康等领域深度融合发展的文化项目。规范项目实施主要包括规范项目运作、突出运营核心、优化回报机制、加强全生命周期监管、强化信息公开等。加大政策保障主要包括加强组织领导,鼓励各地建立跨部门的PPP工作协调机制;优化资金投入方式,推动具备条件的财政资金从补建设向补运营转变;丰富金融支持手段,鼓励各地政府性融资担保和再担保机构为参与文化PPP项目的小微企业提供增信服务;发挥典型带动作用,文化和旅游部、财政部联合确定一批文化领域政府和社会资本合作推广先行区,区内文化PPP项目优先享受相关政策支持等。

10、发改委发布《关于境内外资银行申请2019年度中长期外债规模的通知》

11月28日,发改委发布《关于境内外资银行申请2019年度中长期外债规模的通知》,通知强调,在核定2019年度中长期外债规模时,将主要考虑近三年外债实际使用情况,以及2019年度固定资产投资项目贷款和中长期流动资金贷款的外汇资金需求。发改委将根据经济金融形势需要,进一步扩大外资银行境外融资外债规模,促进跨境融资便利化;同时,引导外资银行外债结构优化、投向合理、效益提高。通知主要内容包括:在申报程序及截止时间方面,外资独资银行、中外合资银行分别通过商业注册所在地省级发展改革委向国家发改委提出申请。外国银行分行由其境内主报告行通过主报告行商业注册所在地省级发展改革委向国家发改委提出申请,没有主报告行的通过商业注册所在地省级发展改革委向国家发改委提出申请。有关省级发展改革委将外资银行申报材料于2019年2月15日前送达国家发改委外资司。申报材料内容有(1)申请报告,包括2018年业务经营概况、外债规模及当年外债余额情况,2018年外汇资金来源情况,2019年度中长期外债规模申请及用途说明,近三年中长期外汇贷款总量情况等;(2)2019年度中长期外债规模申请表,2019年度中长期外债资金用向表;(3)2018年度中长期外债资金用向表。在2019年度中长期外债规模调整方面,涉及规模调增和规模调剂,2019年12月31日前,外资银行可通过有关省级发展改革委向国家发改委申请调增中长期外债规模;外国银行各境内分行2019年度中长期外债规模可相互调剂使用,调剂情况由境内主报告行抄报国家发改委备案。

11、发改委印发《关于对社会保险领域严重失信企业及其有关人员实施联合惩戒的合作备忘录》的通知

11月29日,发改委印发《关于对社会保险领域严重失信企业及其有关人员实施联合惩戒的合作备忘录》的通知,称我国将对社会保险领域严重失信企业及其有关人员实施联合惩戒。联合惩戒的对象是指人力资源社会保障部、税务总局和医疗保障局会同有关部门确定的违反社会保险相关法律、法规和规章的企事业单位及其有关人员,其严重失信、失范行为。跨部门联合惩戒措施包括限制招录(聘)失信人为公务员或事业单位工作人员,限制失信企业参与社会保险业务合作项目,依法限制失信企业申请财政补助补贴性资金和社会保障资金支持,依法限制失信企业作为供应商参加政府采购活动等。

二、监管动态

1、习近平同美国总统特朗普举行会晤

12月2日,据新华社消息,当地时间12月1日晚,国家主席习近平应邀同美国总统特朗普在布宜诺斯艾利斯共进晚餐并举行会晤。两国元首在坦诚、友好的气氛中,就中美关系和共同关心的国际问题深入交换意见,达成重要共识。双方同意,在互惠互利基础上拓展合作,在相互尊重基础上管控分歧,共同推进以协调、合作、稳定为基调的中美关系。

关于经贸问题,习近平强调,中美作为世界最大两个经济体,经贸往来十分密切,相互依赖。双方在经贸领域存在一些分歧是完全正常的,关键是要本着相互尊重、平等互利的精神妥善管控,并找到双方都能接受的解决办法。两国元首对中美经贸问题进行了积极、富有成果的讨论。两国元首达成共识,停止加征新的关税,并指示两国经济团队加紧磋商,朝着取消所有加征关税的方向,达成互利双赢的具体协议。中方表示,愿意根据中国新一轮改革开放的进程以及国内市场和人民的需要,开放市场,扩大进口,推动缓解中美经贸领域相关问题。双方达成互利双赢的具体协议是中方对美方采取相关积极行动的基础和前提。双方应共同努力,推动双边经贸关系尽快回到正常轨道,实现合作共赢。

(来源:http://www.gov.cn/xinwen/2018-12/02/content_5345261.htm)

2、国务院常务会议:决定开展中国营商环境评价

11月28日,国务院总理李克强主持召开国务院常务会议,听取优化营商环境工作汇报,决定开展中国营商环境评价。会议指出,把进一步优化营商环境作为促进高质量发展、应对复杂形势的重要举措,瞄准市场主体反映的突出问题,加力推改革、促开放,放宽市场准入,加强公正监管,制止乱收费乱检查等,避免对企业自主经营的不当干扰,不断缩小与国际一流营商环境的差距,使市场主体活力和社会创造力持续迸发。加快把一些地方已经见效、便利企业的做法推向全国。尤其要在精简事项、简化流程、降低费用等方面加大力度。建立企业参与营商环境政策制定的工作机制,支持开展第三方评估,打造市场化、法治化、国际化营商环境。会议决定,围绕与市场主体密切相关的开办企业、办理建筑许可、获得信贷、纳税、办理破产等方面和知识产权保护等,开展中国营商环境评价,逐步在全国推开,推动出台更多优化营商环境的硬举措。

(来源:http://www.gov.cn/premier/2018-11/28/content_5344220.htm)

3、扩大债券市场开放:中国外汇交易中心与彭博公司合作正式启动

11月29日,央行网站消息称,中国外汇交易中心与彭博公司合作项目准备工作基本就绪,双方通过交易平台连接支持境外机构投资者进入中国银行间债券市场的项目将正式启动。该项合作进一步扩大了中国债券市场交易设施的开放,有利于持续提升市场基础设施服务能力。境外机构投资者将能够通过彭博公司交易终端,便捷地进入中国债券市场,配置人民币债券资产。

(来源:http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/index.html)

4、证监会:公募管理人资格等四项审批程序改为“先批准再检查”

11月30日,证监会例行新闻发布会消息,证监会将对四项行政许可程序作出优化,调整公募基金管理人资格、基金托管人资格、合格境内机构投资者资格和保荐机构注册等四项行政许可审批程序。具体审批程序由此前的申请人先行筹备、证监会实施现场检查过后再批准,改为证监会先批准,申请人进行筹备并通过证监会现场检查后开展业务。

(来源:http://news.cnstock.com/news,bwkx-201811-4305224.htm)

5、北京证监局:北京地区私募基金开启新一轮自查

据媒体报道,11月28日,为防控私募行业风险,规范私募机构经营行为,北京证监局联合北京市市场监督管理局,决定于2018年11月30日至2019年1月20日期间,对北京辖区260家私募基金管理人截至11月30日的私募基金业务开展现场检查工作,并对相关私募机构下发通知邮件。同时,北京证监局还要求收到邮件的私募基金管理人,需在11月30日前完成自查和检查准备工作,此外,北京证监局还下发了《公司私募基金业务自查报告》、《公司私募基金业务自查情况表》以及现场检查准备资料清单等文件。

(来源:https://mp.weixin.qq.com/s/ZZfaoCzY9ujzs9tePomtEw)

6、最高法、证监会全面推进证券期货纠纷多元化解机制建设

11月30日,证监会网站消息,最高人民法院和中国证券监督管理委员会在总结试点工作经验的基础上,决定在全国联合开展证券期货纠纷多元化解机制建设工作,发布《关于全面推进证券期货纠纷多元化解机制建设的意见》。要工作内容包括:一是加强杆调解组织管理。加强证券期货调解组织建设。证券期货调解组织是指由证券期货监管机构、行业组织等设立或实际管理的调解机构,应当具有规范的组织形式、固定的办公场所及调解场地、专业的调解人员和健全的调解工作制度。调解组织受理中小投资者的纠纷调解申请,不收取费用。建立证券期货纠纷特邀调解组织和特邀调解员名册制度。二是健全诉调对接工作机制,证券期货纠纷多元化解机制范围。自然人、法人和非法人组织之间因证券、期货、基金等资本市场投资业务产生的合同和侵权责任纠纷,均属调解范围。调解协议的司法确认制度。经调解组织主持调解达成的调解协议,具有民事合同性质。建立示范判决机制。证券期货监管机构在清理处置大规模群体性纠纷的过程中,可以将涉及投资者权利保护的相关事宜委托调解组织进行集中调解。建立示范判决机制。证券期货监管机构在清理处置大规模群体性纠纷的过程中,可以将涉及投资者权利保护的相关事宜委托调解组织进行集中调解。三是强化纠纷多元化解机制保障落实,投资者申请采用调解方式解决纠纷的,证券期货市场经营主体应当积极参与调解,配合人民法院、调解组织查明事实。对于证券期货市场经营主体无正当理由拒不履行已达成的调解协议的,证券期货监管机构应当依法记入证券期货市场诚信档案数据库。

(来源:http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/zjhxwfb/xwdd/201811/t20181130_347505.html)

7、中国证监会副主席方星海:提升境外交易者参与度,提高期货市场对外开放质量

11月30日,PTA期货引入境外交易者启动仪式在郑州商品交易所举行。中国证监会副主席方星海在启动仪式上表示,下一步,要在确保风险可控的前提下,进一步增强特定品种规则体系的包容性,提升境外交易者的参与度,提高期货市场对外开放的质量。方星海指出,PTA 期货是我国期货市场第一个化工品种,现又成为第一个引入境外交易者的化工品种,也是继原油、铁矿石期货之后的第三个国际化期货品种,我国期货市场对外开放又向前迈出一步。我国期货市场规则体系与国际惯例存在一些差异,下一步,要在确保风险可控的前提下,进一步增强特定品种规则体系的包容性,提升境外交易者的参与度,提高期货市场对外开放的质量。具体措施包括优化特定品种交易者适当性制度;优化开户流程,提高开户效率,提升开户体验;降低制度性交易成本;协调外汇、财税、海关等部门,方星海还表示,在中国经济高质量发展阶段,中西部地区更要加快对外开放。郑商所PTA期货的国际化,是期货行业对中西部地区加快对外开放的一个贡献。

(来源:http://news.cnstock.com/news,yw-201812-4305500.htm)

8、深交所副总经理李辉:支持绿色企业做优做强

据媒体报道,11月30日,由阿拉善生态基金会主办的2018年第七届“生态文明·阿拉善对话(深圳)”活动在深圳举办。深圳证券交易所副总经理李辉在会上介绍,近年来,深交所从事绿色产业的上市公司数量持续增加,目前已有118家,累计股权融资金额881亿元,涵盖节能环保、环境修复、环境监测、新能源开发等领域,近三年营业收入和利润平均增速分别达27%、25%,高于A股上市公司平均水平。其中,涌现出一批行业龙头,形成行业聚集示范效应。 李辉表示,下一步,深交所将继续积极支持阿拉善生态基金会各项工作,汇聚和释放绿色发展新动能,具体体现在打造绿色金融产品体系、强化绿色信息披露监管、支持绿色企业做优做强等方面。

(来源:http://www.cs.com.cn/xwzx/hg/201812/t20181201_5899312.html)

9、福建省为民营企业打造良好财政政策环境

11月27日,据财政部网站,福建省积极发挥财政政策的导向作用,营造有利于包括民营企业在内的企业发展良好财政政策环境,主要内容包括:一是加大减税降费力度,进一步减轻企业负担,2018年,在落实增值税税率调整、企业所得税优惠、提高个人所得税减除费用标准等的基础上,进一步落实好、执行好中央出台的其他减税降费政策。按现有减税降费政策,预计全省新增减税降费规模290亿元。二是加强政策扶持引导,支持实体经济发展。发挥工业企业技术改造项目完工奖励政策作用,用好用足技改基金,引导企业采用新技术、新工艺、新材料实施产品升级换代。三是推动供给侧结构性改革,鼓励创新驱动。建立与企业产值、研发投入等相挂钩的创新激励机制,由市场决定技术创新项目和经费分配。四是发挥财政引导作用,缓解融资难融资贵问题。五是推进“放管服”改革,营造良好营商环境。解民间资本参与PPP项目政策壁垒,除法律法规规章有禁止性规定外,只要社会资本愿意投入,原则上给予优先考虑。加强对重点税源企业的跟踪和服务,深入了解和掌握规模民企运行情况,帮助企业解决经营中遇到的困难和问题。

(来源:http://www.mof.gov.cn/xinwenlianbo/fujiancaizhengxinxilianbo/201811/t20181123_3074887.htm)

三、监管处罚

1、地方银监局、银监分局公布60起行政处罚案件

本周,地方银监局、银监分局公布60起行政处罚案件,处罚事项包括:违规发放贷款、承兑汇票交易背景不真实、贷款五级分类不准确、违反规定进行股权质押、员工行为管理不到位;未提供实质性服务收费;违规办理票据转贴现业务;对违规办理票据转贴现业务的违规行为承担承办责任;资金业务未将最终债务人纳入集中度风险;向壳公司发放贷款、贷款资金被挪用且未严格执行统一授信制度、发放用于置换他行贷款的流动资金贷款、以贷收贷及以贷收息;对贷前调查不尽职,向不符合条件的借款人发放贷款的违规行为负监督责任;贷前调查不尽职导致发放虚假按揭贷款;违反审慎经营规则,违规开展同业业务;内控管理失效导致发生员工挪用客户资金,严重违反审慎经营规则;贷前调查、贷后检查不尽职;审批权限混乱,未严格落实贷审分离要求;内控管理要求落实不到位;发放异地贷款;未及时报送案件信息;对未及时报送案件信息负领导责任;对未及时报送案件信息,负监督责任;对贷款审批权限混乱,未做到审贷分离,总行未设置内审部门,负管理责任;对发放异地贷款、违规代替借款人还息、内控管理要求落实不到位、贷前调查贷后检查不尽职等问题负直接责任;以贷收贷,掩盖资产质量;参与违法违规行为的决策和审批,并在该过程中起到主要审批人作用;对违规贷款负领导责任;违规核销贷款;违规发放借名贷款;银团贷款产生逾期、跨经营区域发放贷款、贷款承贷份额比例不符合要求;对违规发放银团贷款负领导责任;对违规发放银团贷款负管理责任;对违规发放银团贷款负直接责任;对员工销售未经准许理财产品内控管理不到位;办理信用卡业务未充分核实申请人提供材料真实性;贷款回流企业,以贷还贷;违规虚增中间业务收入;对违规虚增中间业务收入负直接责任和管理责任;贷款“三查”严重不尽职及信贷资金违规回流;对贷款“三查”严重不尽职及信贷资金违规回流负领导责任等。

2、证监会对3宗案件作出行政处罚

近日,证监会对3宗案件作出行政处罚:依法对中和评估未勤勉尽责案作出处罚,对中和评估责令改正,没收部分业务收入,处以罚款,对直接负责的主管人给与警告;依法对王法铜操纵“如通股份”等3只股票案作出处罚,没收王法铜违法所得,并处以罚款,同时,依法对王法铜采取终身证券市场禁入措施;依法对贺文哲、贺凯私下接受客户委托买卖股票及贺文哲证券从业人员违法买卖股票案作出处罚,对贺文哲、贺凯私下接受客户委托买卖股票行为责令改正,给予警告,并分别处以罚款,对贺文哲违法买卖股票行为责令其依法处理非法持有的股票,并处以罚款,同时,依法对贺文哲、贺凯分别采取10年、5年证券市场禁入措施。

3、上交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为

本周,上交所公司监管部门共发送日常监管类函件9份,其中监管问询函5份,监管工作函4份;通过事中事后监管,要求上市公司披露补充、更正类公告16份。针对信息披露违规行为,采取纪律处分措施2单。同时,加大信息披露和股价异常的联动监管,针对公司披露敏感信息或股价发生明显异常的,提请启动内幕交易、异常交易核查9单。

本周,上交所共对69起证券异常交易行为及时采取了自律监管措施,涉及拉抬打压、虚假申报等证券异常交易情形。共对11起上市公司重大事项进行核查,并向证监会上报1起涉嫌违法违规案件线索。

4、深交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为

本周,深交所共对18宗违规行为发出监管函,12宗涉及信息披露及规范运作违规,6宗涉及买卖股票及减持违规;发出问询函14份、关注函17份、其他函件62份。

深交所共对94起证券异常交易行为采取了自律监管措施,涉及盘中拉抬打压、虚假申报、反向交易等异常交易情形;共对9起上市公司重大事项进行核查,并上报证监会3起涉嫌违法违规案件线索。






注:

[1] https://app.cibresearch.com/shareUrl?name=0000000066be1a6b0167583f1f637274



温馨提示:以上内容信息版权归安徽金融网所有,如需转载请注明出处!
  • 1
  • 2
  • 3